どんな本を読んでも悪いことを書かれていないiDeco。
やってみようとしているところ。
ものすごいざっくりとした投稿です。
もくじ
iDecoのざっくりとした理解
とりあえず
使わないと損する制度。
年金だけでは足らなくなることがわかっている今、取れる対策として第一にあがるもののようだ。
要は資産運用の一種で、税控除に強い個人年金である。
メリット
・「拠出時」：毎月か、一年に一回の掛け金が全額所得控除になる。
・「運用時」：通常20％課税される運用時の利益が、iDecoで出た利益なら非課税となる。
・「受け取り時」：60〜70歳の間に受け取る時、退職所得控除か年金所得控除等の税制優遇が適用される。
デメリット
・一度iDecoの掛け金としたお金は、原則60歳まで受け取れない。
・選ぶ商品によっては元本割れリスクや為替リスクなどもある。
この、若干高く感じるハードル。
億劫だ。最早それ自体がデメリット。
でも、資産運用の世界に早く入ってみたい。
なんとかこの峠を越えたいものだ。
口座の開設、申し込み書類を揃えるところまできた
あとは行動。
いろいろ調べると、iDecoの窓口はSBIか楽天が良さそうだった。
２つの銀行の口座開設、ついでに証券口座の開設、iDeco書類請求までは終わった。
ちなみに、日曜に請求した書類は、SBIは木曜の夕方、楽天は土曜の夕方に届いた。
申し込みから発送まで営業日換算で2〜3日という割に、楽天は遅めだった。
まとめ
とりあえずiDecoはやったほうがいい。
だけど、始めるまでが億劫。
やる気があるうちに申し込みまで済ませてしまうのがいいらしい。
まさに今がその時なのだろう。
また始めれば、経過などをブログで報告していきたい。